📄 भारत में निवेशकों की सुरक्षा और जागरूकता को बढ़ाने के लिए SEBI समय-समय पर कई कदम उठाता है। हाल ही में SEBI ने Research Analysts (RA) के लिए एक महत्वपूर्ण दस्तावेज जारी किया है जिसे कहते हैं – Investor Charter। इसके साथ ही, Complaint Handling में पारदर्शिता लाने के लिए Disclosure Norms भी तय किए गए हैं।
आइए विस्तार से समझते हैं:
📘 क्या है Investor Charter?
Investor Charter एक ऐसा दस्तावेज है जो investors को उनकी services, rights, responsibilities, और grievance redressal process के बारे में पूरी जानकारी सरल और स्पष्ट भाषा में देता है।
यह चार्टर, निवेशकों को यह जानने में मदद करता है कि:
RA उनसे क्या सेवाएं दे सकता है?
उन्हें किस बात का अधिकार है?
कौन-सी चीज़ें करनी चाहिए (Do’s) और कौन-सी नहीं करनी चाहिए (Don'ts)?
शिकायतों का निवारण कैसे और कितने समय में होता है?
🔹 SEBI ने इसे Annexure 1 में Standard Format में जारी किया है।
🎯 Investor Charter क्यों जरूरी है?
यह Investors को Empower करता है।
RA और Investor के बीच की expectations को clear करता है।
Transparency और trust को बढ़ाता है।
🖥️ RA को क्या करना होगा?
🔹 1. Charter का Display
हर Registered Research Analyst को अपना Investor Charter:
Website पर prominently display करना होगा।
यदि वेबसाइट नहीं है, तो:
Mobile App पर दिखाना होगा।
यदि App भी नहीं है, तो एक बार के उपाय के रूप में:
Registered Email ID पर Client को भेजना होगा।
💡 "No Digital Presence? Then Email is Mandatory!"
🔹 2. Complaint Disclosure Format भी जरूरी
SEBI ने Complaint Handling को पारदर्शी बनाने के लिए RA को यह निर्देश दिए हैं:
RA को अपनी Website या App पर सभी received complaints का विवरण डालना होगा।
इसमें SCORES platform पर प्राप्त शिकायतें भी शामिल होंगी।
ये सभी विवरण एक standard format में प्रकाशित किए जाने चाहिए।
Format में नीचे की Details होंगी:
| Serial No. | Complaint Received | Pending at Month Start | Received During Month | Resolved During Month | Pending at Month End | Average Resolution Time |
|---|
📌 यह disclosure हर महीने update करना होगा।
📩 SCORES क्या है?
SCORES (SEBI Complaints Redress System) एक online portal है जहाँ निवेशक अपनी शिकायत दर्ज कर सकते हैं। RA को यह सुनिश्चित करना होता है कि उनकी सभी pending और resolved complaints वहां properly update हो।
🛡️ "Transparency is not optional – It’s mandatory under SEBI norms."
📌 Summary – Compliance Checklist for RA:
| Task | Mandatory? | Medium |
|---|---|---|
Investor Charter Upload | ✔️ | Website / Mobile App / Email |
Complaint Disclosure | ✔️ | Website / Mobile App |
SCORES Complaint Tracking | ✔️ | SCORES Portal |
Regular Updates | ✔️ | Monthly |
🧠 Conclusion
निवेशकों की जागरूकता और संरक्षण आज की Financial System की सबसे बड़ी ज़रूरत है। SEBI का Investor Charter और Complaint Disclosure Framework इस दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है।
हर RA को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे इस Guideline को पूरी तरह से Follow करें, ताकि न सिर्फ Compliance बना रहे, बल्कि Client का भरोसा भी।
💡